必须要求出具ODI备案企业才可以开立NRA账户是真的吗？

发布时间：2023-02-27 17:14:09 热度：

是的，银行要求出具ODI备案企业才可以开立NRA账户是真的。很多近期办理过NRA账户开户的企业都知道，很多银行现在开立NRA账户都需要出具ODI备案，不然无法受理开户申请，所以现在企业开立NRA账户需要先办理ODI备案。

银行实行最新开立NRA帐户的政策，政策的具体内容如下：

NRA（包括开立自由贸易帐户的境外企业）新客户帐户开立，如客户最终受益人为境内企业或境内自然人，客户需提供ODI业务登记凭证，客户还需要满足以下任意条件以核实货物/服务贸易背景的真实性（而非投资背景公司）及防范洗钱风险：

1.客户已有超过五万美金的信用证通知到银行；

2.客户可以证明其在他行有累计超过五万美金的国际贸易单据交易金额；

3.客户可以提供贸易相关合同或发票等文件，并满足以下任意一点：

（1）客户可以证明其曾经或现在有超过二十万美金的帐户余额或一年流水且一年内帐户余额达到过10万美金；

（2）客户可以证明其关联公司已在银行开立帐户并累计有超过五万美金的TT/FX/Trade交易；

NRA帐户是否全部都需要ODI备案：

关于这个疑问，舒心企服也咨询了与我司长期合作的NRA开户银行，据反馈，暂时仅针对海外公司的股东是国内公司，需要做ODI登记才可以开户。加之个人境外投资37号文备案难度非常高，所以我们姑且认为NRA帐户如果自然人投资境外公司需要做备案的预期执行还是有一定难度。

随着NRA账户开户的要求完善，因为很多国内公司开NRA账户都是用来对接海外收款和兑换货币，所以很多银行都直接要求办理NRA账户必须要求出具ODI备案了，如果企业不知道如何办理NRA账户开户和不知道如何办理ODI备案的话，可以委托舒心企服帮您办理，详细的办理流程可以在线咨询了解。