金融企业境外上市原则监管模式的优越性——ODI办理

发布时间：2022-05-06 18:06:22 热度：

与规则监管模式相比，原则监管模式的优越性体现在以下几个方面：

1.原则监管模式能够准确体现监管目标的基本要求。作为一种特殊类型的监管规范，原则并未像规则那样事先设定具体的适用条件，也未直接规定监管对象的行为模式，而是通过宽泛而精辟的语言概括了特定的监管结果。这样，不会发生因事先设定的使用条件和行为模式不合理而影响监管效果的情形，也杜绝了法律规避的可能性，更有利于实现监管目标。

2.原则监管模式有助于充分调动监管对象的积极性。与监管机构相比，监管对象更了解自身的业务活动，更清楚如何制定和实施内部控制政策和程序，如何设计或者改进业务流程才能够做到合规经营，也能够更直接的对经营活动的各个方面进行监控。在原则监管模式下，监管机构提出监管标准的基本要求，监管对象可以灵活地解释和适用监管原则。这样，金融企业的高级管理层就会带领合规部门自主确定和改进商业模式、战略、产品和业务流程，而不是机械地对照和遵守具体的监管规则。因此，在原则监管模式下，监管对象不但能够参与监管程序，而且还能够发挥更积极、更有战略意义的作用。

3.原则监管模式能够优化监管框架，改善监管规范体系的结构，降低监管标准和复杂程度，提升其稳定性和应变能力。监管规范体系简化后，监管对象能够更方便地了解和掌握监管标准，合规成本大大降低。并且，由于原则具有相对稳定性，不必像规则那样须根据市场环境的变化不断修正，监管标准能够保持一惯性，这也有助于提升监管框架对金融创新及其他市场变化的适应能力。

总的来讲，原则监管模式和规则监管模式各有其优越性和不足。并且，任何监管体系都不可能绝对的采取其中任何一种监管模式。就算后来企业境外投资办理ODI登记备案就能进行，也会把金融企业纳入重点监管核准对象，所以金融企业ODI办理相对于其他行业的企业来说较为难一些。